留学毕业后如何成为一名财务顾问（四）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（一）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（二）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（三）

3.获得适当的证书和执照

“在金融服务业，有三种不同的工作渠道，”Dorsainvil说。你可以在摩根士丹利(Morgan Stanley)或富达(Fidelity)等经纪公司工作;有金融顾问部门的银行;或者是一家较小的独立公司。

你工作的地方和你为客户提供的服务水平将决定你成为财务顾问需要哪些许可证和证书。

如果你的工作涉及销售投资产品(在经纪自营商和银行很常见)，你需要通过由金融业监管局(FINRA)管理的某些考试。这些可能包括：

证券行业要诀(SIE)考试

系列六：投资公司及可变合约产品代表资格考试(IR)

系列七：一般证券代表资格考试(GS)

系列63：统一证券国家法律考试

系列65：统一投资顾问法律考试

系列66：统一联合州法律考试

10月1日，美国金融业监管局(FINRA)重组了代表级别的资格考试，以消除对常识的重复测试。新申请人除参加第六轮或第七轮考试的新较短版本外，还须参加“水平测试”。

考试有多项选择，时间从75分钟到3小时不等。FINRA在其网站上提供了每次考试的详细信息，比如试题数量、时间限制、内容概述以及及格分数的构成。

要销售年金等与保险相关的产品，你还需要在计划销售这些产品的任何一个州持有国家保险许可证。

4所示。找到第一份工作

本德说，大型经纪自营商是你开始金融顾问职业生涯的好地方。如果你感兴趣的是管理投资而不是客户，“他们会教你很多关于冷遇和如何建立商业书籍的知识”。

她表示：“但如果你认为自己想走财务规划路线，那么一家专注于全方位服务的中小企业就是一个不错的起点。”

卡斯特罗说，无论你的第一份财务顾问工作在哪里，都要找一家提供深入、在职培训的雇主。

当你迈出第一步后，考虑找一位导师。在她开始职业生涯的过程中，有一位导师和加入一个财务规划组织是对她帮助最大的事情。

CFP董事会通过“赢与赢”的导师计划，将理财规划师和学员联系起来。最初是专为女性设计的，现在他们也在向男性扩展。

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