留学毕业后如何成为一名财务顾问（一）

从某种意义上说，理财顾问就像心理医生:你参与客户生活中最重要的事情——比如生孩子、退休、处理遗产——通常是帮助他们解决他们的恐惧——比如经济衰退或资金枯竭。

这也是为什么理财顾问的职业生涯如此有价值的原因之一——《美国新闻与世界报道》(U.S. News & World Report)将其列为2018年排名第八的最佳工作——但这也是为什么成为理财顾问并不容易的原因。

“给客户提供建议是一种特权，”哥伦比亚特区注册理财规划师、Your Greatest Contribution公司创始人兼总裁Rianka R. Dorsainvil表示。他们信任你，让你知道他们财务的细节。要获得这种信任，需要通过严格的考试，并保持自己的最高标准的专业和诚信。

财务顾问适合你吗?继续往下读，看看如何成为一名财务顾问。

财务顾问是做什么的?

财务顾问帮助他们的客户做出更明智的财务决策。这些决定可以是关于如何开始投资、退休或遗产规划的任何事情。

他们可以在不同的环境下工作，最常见的是银行或经纪公司等大型金融机构，它们的公司规模较小，独立自主的顾问也越来越受欢迎。

有些顾问专门从事某一领域(如退休计划或投资管理)、某一特定客户类型(如某一特定净资产或年龄等级内的客户)或某一特定账户类型(如工作场所计划)。

财务顾问的职责

田纳西州纳什维尔的注册理财规划师Adam Breazeale说，不管他们的专业是什么，所有的理财顾问都有一个共同的目标:帮助他们的客户“解决他们生活中的财务难题”。

Breazeale说:“我们关注客户的需求，然后提供必要的工具和解决方案来创建成功路线图。”

这种指导带来了巨大的责任。理财顾问每天都有能力改变客户的生活。

财务顾问的日常职责

Breazeale说，理财顾问每天“与潜在客户会面，与新客户实施解决方案，与现有客户评估计划。”

马里兰州日耳曼敦Potomac financial Consultants的注册理财规划师米歇尔•本德(Michelle Bender)说，每天都不一样，因为每个客户都有不同的需求。通常情况下，她会与五到六个客户会面，每天花六到八个小时参加客户会议。

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