留学毕业后如何成为一名财务顾问（六）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（一）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（二）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（三）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（四）

留学毕业后如何成为一名财务顾问（五）

其他的顾问只收取费用，这意味着他们为提供的所有服务只收取一笔费用。这在独立顾问中更为常见。

2016年，美国理财顾问的平均工资为12.31万美元。全国各地的工资从不到41160美元到超过20.8万美元不等。

成为一名财务顾问需要多长时间?

根据你成为一名财务顾问的路径不同，成为一名财务顾问可能需要不到五年到七年甚至更长的时间。

最快的途径可能是在美国金融业监管局(FINRA)获得你的系列许可证，这并不需要你之前的工作经验。完成学士学位后，你可以在几个月内学习并通过考试。但仅凭美国金融业监管局(FINRA)的许可证并不能使你具备应对现实生活中每一种情况所需的所有知识和专业技能。有些事情只有在工作上花时间才能学会。

这就是为什么要成为CFP，你需要三年的工作经验。再加上4年的学位，成为一名CFP人员可能需要7年甚至更长时间。

Robo Advisors与现代理财规划

Robo advisors正在扰乱金融服务业，但专家表示，他们不会取代个人理财顾问。事实上，在这个故事中提到的所有专家都认为robo advisors是他们角色的一个很好的补充。

Breazeale说，Robo advisors非常适合刚起步的年轻投资者，他们希望以低成本进行专业管理。“随着他们的净资产增加，他们的生活变得更加复杂，他们可以过渡到一种更传统的顾问关系。”

在财务方面，他们利用robo advisors帮助他们的投资业务，这样他们的顾问就可以专注于更重要的问题，比如确保他们的客户在财务生活中感到快乐和充实。

Dorsainvil说，Robo advisors对金融业有利，因为他们“挑战金融顾问和规划师在投资之外展示自己的价值”。投资管理可以商品化，但综合理财规划却不能。