金融专业申请篇！

一、专业介绍：

美国的金融硕士名称一般是Master of Finance，Master in Finance, Master of Science in Finance等，简称MSF。

金融硕士专业是为有意在金融分析（financial analysis）、投资管理（investment management） 、公司金融(corporate finance)等领域发展的人设置的。

一般是一年制的课程，也有个别学校的课程项目时间较短或较长，从9个月到2年不等。

这是一个职业性而非学术性的学位，注重实际应用而非理论。

核心课程：

1.公司金融：即研究公司融资、公司治理，包括股权/债券结构、收购合并，公司组织结构以及激励机制等问题的处理

2.资产定价：即对证券市场里面不同金融工具及其衍生物价格的研究

3.风险管理

美国学校大部分有先修课，一般为一些商科和数学的基础课程，像线性代数，微积分，统计学，概率论，宏微观经济学等。

MSF一般还会包含一些更高级的课程，比如投资组合管理（portfolio management）、金融模型（ financial modeling）、兼并与收购（ mergers and acquisitions）、期权与期货（options and futures）等

MSF大多为一年，与CFA考试相结合，CFA是指Chartered Financial Analyst. CFA项目主要学习证券管理和金融分析，在这些领域比MSF专业深入，有些大学MSF根据CFA的考试内容与时间进行安排，也有些大学的MSF项目直接就定义为金融分析专业。

二、就 业 情 况

1金融常见就业方向

公司方向 Corporate Career：

Financial Analyst->Financial Manager->CFO

投资银行Investment Banking Career：

帮助企业上市（即IPO），发行债券。

兼并与收购：

Mergers& Acquisitions (M&A)、资产重组等。

咨询Consulting Career：

在一些咨询公司中为企业提供融资、投资、经营管理等建议

基金管理：

共同基金、养老金基金、对冲基金、投资银行、资产管理。

2金融常见职位会计师（Accountant）

金融分析师（Financial analyst）

内部审计（Internal auditor）

税务员（Tax professional）

风险分析师（Risk Financial Manager）

财务总监（CFO）

证券分析师（Security Analysis）

基金经理（Fund Manager）

交易员（Trader）

衍生风险分析师（Derivatives Risk Analyst）

市场风险分析师（Market Risk Analyst）

投资组合风险分析师（Portfolio risk analyst）

财务风险分析师（Financial Risk Manager ）(FRM)

3金融常见就业机构银行。

1.国外商业性质的银行：包括如高盛、摩根士丹利、瑞士银行、法兴银行、德意志银行、花旗银行、渣打银行、汇丰银行、恒生银行等；四大国有银行中国工商、建设、农业银行等四大行；股份制商银行，如招商银行、中国民生银行、上海浦东发展银行、中信银行、兴业银行等。

2.政策性银行：中央人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等

证券公司。

上海证券交易所、深圳证券交易所、期货交易所。

国内大型基金公司。

如易方达基金、华夏基金、南方基金、嘉实基金、博时基金、大成基金、广发基金、华安基金和富国基金等。

保险公司。

国内外保险公司，如法国安盛集团、美国友邦集团、中国人寿保险、平安保险、太平洋保险等。

信托投资公司。

金融投资控股公司，投资咨询顾问公司（主要是管理咨询、营销咨询、IT咨询以及投资银行等，包括跨国大型咨询公司如毕博、埃森哲、贝恩、凯捷、摩立特、德勤、普华永道等，本土知名咨询公司如北大纵横、和君创业、新华信、远卓、汉普、华夏基石、佐佑等

国家公务员系列的政府行政机构。

如财政、审计、海关部门等部门，社保基金管理中心、财政、审计、海关部门等或社保局。

高等院校金融财政专业教师，研究机构研究人员。

出版传播机构。

如财政媒体：证券时报、金融时报、中国证券报、上海证券报、21世纪经济报道、工商时报、中国经济时报等根据美国Indeed就业统计网站2015年数据显示，金融行业的平均薪酬为$87,000（约为人民币50万）的年薪。

金融行业薪酬比其他行业的年薪高出51%的比例。

目前金融行业的薪酬仍然呈现上升的趋势。

而在各种金融职位中，财务总监（Director of Operational Finance）以年薪$179,000（约为人民币110万）高居榜首，而金融行业的最低职位，金融协调员（Finance Coordinator）的岗位的年薪则在$33,000（约人民币20万）的水平。

三、金融主要分支及课程

1公 司 金 融（Corporate Finance）

（1）内容介绍

公司金融是研究公司资金流动和运作规律的，其最主要目的是使公司利益最大化，并同时控制公司的金融风险。

最核心的内容是融资和投资两种经营活动，此外，还包括企业的企业并购、资产重组、利润分配、财务分析、风险控制等内容。

（2）主要课程

各学校开设该方向的课程不尽相同，主要有：

Advanced Corporate Finance

Valuation & Modeling

Corporate Finance Strategy

International Finance

Financial statement analysis

（3）背景偏好

最好对公司资金流动和运转非常熟悉，有一定的会计背景则更佳。

另外，无论是融资还是投资，都需要与多方进行沟通，因此，良好的沟通能力是必须的。

而在这行里面做，以后很有可能做到公司的财务经理甚至财务总监，所以领导能力也很重要。

另外，在投资银行里面帮助企业上市时，需要与不同行业的公司沟通，这就要求前去沟通的人员对这些行业的背景非常了解，所以他们喜欢招一些对相关行业背景有一定了解的人。

这也是学校喜欢招各种本科背景的原因之一。

2投资管理/资产管理

（1）内容介绍

主要学的还是投资机构（比如投资银行、基金公司、资产管理公司等）怎样帮助私人投资者（也就是他们的客户）去管理资产（如股票、债券、存款等），进行有效的投资并实现所预期的利益，使客户的资产实现保值增值。

在这个过程当中，投资机构利用自身优势，收集大量的基础信息资料，进行系统的研究分析，建立投资策略，确定投资方向。

有时为了控制风险，投资机构会按照一定的比例，投资于不同的品种，比如股票、基金、保险、定期存款等，从而可以在风险最低的情况下实现最大的收益。

这就是我们通常所说的投资组合管理（portfolio management）。

选择投资机构进行资产的好处：

1、投资机构有众多的信息来源，可以掌握更多的信息，提前知悉市场发展动向；

2、投资机构拥有强大的分析团队和专业人士，其所作投资往往更合理，收益也更高；

3、投资机构掌握巨额资产，往往可以影响价格走势，并从中获取高额利润。

（2）背景偏好

该方向主要进行的就是股票、期权期货、债券等分析与投资，经常需要运用各种模型和指标，因此要求数学和计算机能力非常强。

学校招生的时候也会比较强调这一点，最具代表性的是Princeton University。

（3）主要课程

Fixed Income Analysis

Hedge Funds

Equity Analysis

Portfolio Management

Risk Management

Capital Markets

Options and Futures

Investment Analysis

3风险管理（1）介绍

风险管理就是通过对公司财务状况、资金运作、金融衍生品以及资本市场相关数据运用定性和定量的分析方法，制定数学模型来识别、分析企业内部以及外部面临或将会面临的金融风险，并通过一系列的经济手段来降低或规避金融风险以提升公司的价值。

（2）主要课程

Financial Risk Management

Credit Risk Management

Enterprise Risk Management

Corporate Risk Management

Stochastic Modeling

Modeling and Risk Management

（3）背景偏好

风险管理发展到现在已经基本上模型化，要求比较强的数学和计算机能力。