英国金融硕士留学干货Bomb之专业体系解析

1. 国内金融设置 vs. 英国金融设置

总的来说国内金融硕士教育和英国金融硕士教育的设置差异还是比较大的。国内高校的金融硕士设置主要以宏观金融学科为主，总体属于文科类别（主要细分包括货币政策，国际金融，金融监管等）。近年来随着金融学科体系的不断优化改革及受到国际化金融教育的影响，微观金融（主要以研究资本市场为主）开始越来越受到国内金融课程设置的青睐。英国金融学科是对国内金融学科体系影响最大的国家，因金融行业是其支柱产业之一，硕士专业的覆盖面也更加宽广，相对应专业细分也就更多元。英国金融硕士教育很多看中金融（finance）与会计（accounting）能力的综合培养，所以通常接受英国金融教育的学生会同时在金融和会计领域都得到学习。

2. 英国金融硕士专业细分英国金融硕士大致可以分成6大方向：a. 会计金融及财务管理方向核心课程一般包括：财务会计、管理会计与战略、财务报表分析、企业金融、金融计量经济学等。学习中会涉及大量会计和财务报表分析，因而，虽然大学并不要求学生本科必须是会计专业背景，但实际上你最好有比较好的会计学基础。

【学校和课程举例】

伦敦政治经济学院：MSc Accounting and Finance

帝国理工学院：MSc Finance and Accounting

爱丁堡大学：MSc Accounting and Finance, MSc Financial Management

b. 金融数学/统计方向基本核心课程包括：期权和衍生品定价、数理金融、风险管理、计算机分析方法、金融统计、时间序列分析等。此专业对数学能力要求较高，建议本科学习数学、统计等相关专业的学生申请(但该专业方向也会录取部分本科商就读科、理工、计算机、经济学背景的学生，但须证明自己在相关数学话题上的能力)。

【学校和课程举例】帝国理工学院：MSc Mathematics and Finance伦敦政治经济学院：MSc Financial Mathematics, MSc Statistics (Financial Statistics)

伦敦大学学院：MSc Financial Mathematics

c. 风险管理方向基本核心课程包括：市场风险、信用风险、风险管理与评估、金融工具、投资组合管理、金融决策、数理金融、金融计量经济学等。

【学校和课程举例】伦敦政治经济学院：MSc Finance and Risk帝国理工学院：MSc Risk Management and Financial Engineering

曼彻斯特大学：MSc Quantitative Finance: Risk Management

d. 货币银行与金融方向主要核心课程包括：货币与银行、国际金融、金融基础、金融市场、货币经济学、计量经济学等;其他选修课与其他金融课程基本一致。另外值得关注的是，有些学校的该方向课程开设在金融分支下，有的开设在经济分之下，有的兼顾， 例如巴斯大学。

【学校和课程举例】

爱丁堡大学：MSc Banking and Risk兰卡斯特大学：MSc Money, Banking and Finance巴斯大学：MSc Finance with Banking, MSc International Money and Bankinge. 金融工程方向主要核心课程包括：证券、期货与期权，固定收入证券、投资组合管理、数理金融、金融工程、计量经济学、博弈论、随机微积分与布莱克-舒尔兹模型、C++和MATLAB等计算机方法。

【学校和课程举例】

帝国理工学院：MSc Risk Management and Financial Engineering曼彻斯特大学：MSc Quantitative Finance: Financial Engineering约克大学：MSc Financial Engineering

f. 投资管理方向

常见的核心课程包括：投资与组合管理、金融市场(证券、债券、货币、外汇、期货等)、衍生品市场、金融数学或统计、金融计量经济学等，总之学生要学习到的除了基本的金融市场、金融工具、投资理论和组合管理的基本知识外，还要具备基本的定价、风险评估等定量分析方法。

【学校和课程举例】

帝国理工学院：MSc Investment and Wealth Management爱丁堡大学：MSc Finance and Investment杜伦大学：MSc Finance (Finance and Investment)小提示：以上6大方向为英国金融硕士的总体分类方法，不包含更加细分化或者专业化的金融专业，例如LSE的房地产经济金融。如果你对任何院校或者任何金融细分领域有问题的话也可以在后台私信向我们提问，或者直接在评论区留言和其他小伙伴一起分享你的观点～

3. 海龟就业方向选择

英国金融硕士毕业归国就业选择面非常广泛。通常可以被归类为以下几大行业：a. 证券业: 主要是各类证券公司，如中信证券、国泰君安、银河证券、申银万国、华夏证券、招商证券、等，还包括上海证券交易所、深圳证券交易所、期货交易所等机构。b. 保险业: 保险公司、或者保险经纪公司，如中国人寿保险、平安保险、太平洋保险等。c. 投资公司: 如信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司等。（证券、投资、基金公司都是以风险管理为基础的，存在一定的风险因素，因此这类机构的人才选拔起点也相对比较高。通常情况最低学历要求为硕士研究生。如果要在这几个领域有所发展，那么可以适当提高自己的学历，同时加强自己在个人投资管理、金融运营能力上的知识、经验积累）。

d. 银行业： 主要包含中央银行（中国人民银行）、银行业监管机构、国家政策性银行（例如国开行）、四大商业银行等。

e. 咨询行业：主要包含管理咨询、四大会计事务所、市场调研、分析咨询、IT consulting等咨询机构，包括跨国大型咨询公司如毕博、埃森哲、麦肯锡、波士顿、贝恩、罗兰·贝格、科尔尼、德勤、普华永道等，本土知名咨询公司如北大纵横、和君创业、零点咨询等。

f. 媒体行业: 主要集中在财经媒体中，比如证券时报、金融时报、中国证券报、上海证券报、21世纪经济报道、经济观察报、中国经营报、财经时报、工商时报、经济参考报、中国财经报、中国经济时报、第一财经日报等。

g. 政府部门，高等院校，研究机构

h. 企业组织证券部、财务部、证券事务代表 、董事会秘书处等

4. 留英金融专业就业二三事

关于金融硕士留英的问题，我们想要用两个词来总结金融留英：努力+幸运英国的金融行业分不同的深浅程度以及前、中、后台的职能。通常硕士毕业生想要一毕业就找到理想的金融工作都有一定困难。所以这里我们不多介绍岗位职能，相反我们给出更多如何能顺利留英的建议：

a. 平时多去参加金融业相关的工作分享会和论坛（了解不同金融细分行业的职能、工作内容和需要的专业能力以便持续优化自身）。

b. 充分利用自己的学生签证剩余时间，多多留意英国的实习、项目或者商业学术活动机会，这些都有能成为你拿到留英offer的很大加分项。其实很多同学刚到英国开始学习的时候，就是着手开始申请一些兼职的实习项目。

c. 有良好的时间规划，持续关注各大公司、机构的招聘流程和时间，提早为网申、笔试、单面、assessment center做好准备。

d. 充分利用学校的career office service，学校的career office 一般会提供修改简历，模拟面试等服务，同时也会发布一些职位信息，市场关注学校提供的信息动态。通过career office老师的指导，留英工作的胜算也会更大。幸运指的当然不是随便面试，拿个offer就可以留在英国了。幸运是你面试的公司有为你提供留英工作签的资质，且愿意为你申请工作签（Tier 2）。幸运留给有准备的同学。

学姐这里强烈建议各位有志向留英的同学，在留学的期间：

a. 多参加不同活动，积累人脉资源。好的资源不论在国外还是国内都是最快且最高质量的全职工作或实习机会来源。

b. 多多参加学校举办的career session，和各大公司的hr或者manager建立联系。一来可以提前了解哪些公司愿意为中国留学生提供Tier 2签证，二来为以后的网申和面试建立公司内部联系人，提升成功几率。

c.持续提升英语能力（重要的事情说三遍，这个不听你会后悔），以及多找前辈了解申请面试的技巧。

另外值得开心的是，对于金融专业想要留英的同学来说： 金融行业相较其他行业更容易留在英国。

较多金融机构都有资质为中国留学毕业生提供Tier 2签证，例如四大的审计职位、投资银行的国际岗位等。英国针对应届生的招聘存在拿到offer一年之后再入职的情况，所以如果想要毕业之后就能衔接入职的同学，建议对申请早做打算和规划。